16.06.2025 в 21:47
Decentralized Finance (DeFi) — это экосистема финансовых сервисов на базе блокчейна, где все операции проходят без посредников: без банков, брокеров и платежных шлюзов. Проекты DeFi предлагают кредиты, обмены токенов, стейкинг и доходное фермерство (yield farming), позволяя зарабатывать на пассивных активах и участвовать в управлении протоколами.
Основные компоненты DeFi
- Децентрализованные биржи (DEX)
Примеры: Uniswap, PancakeSwap. Обменивайте токены напрямую из кошелька, устанавливаете лимиты и видите пулы ликвидности.
- Пулы ликвидности
Вы вносите пару токенов (например, ETH/USDT) в пул, получаете LP-токены и часть комиссий пользователей биржи пропорционально вкладу.
- Кредитование и заимствование
Сервисы вроде Aave, Compound позволяют одалживать активы другим пользователям и получать проценты, либо брать займы под залог криптовалюты.
- Стейкинг и доходное фермерство
Lock-доходы: вы блокируете токены в смарт-контракте и получаете вознаграждение в виде новых токенов или комиссии платформы.
- DAO и управление протоколом
Держатели токенов управления могут голосовать за изменения параметров проекта: ставки в пулах, лимиты займов, распределение вознаграждений.
Почему DeFi привлекает новичков
- Прямая работа с контрактами без посредников снижает комиссии и ускоряет расчёты.
- Высокая доходность ставок: в периоды бурного роста рынка APR может достигать десятков процентов.
- Свобода выбора — вы сами управляете рисками и выбираете стратегии заработка.
- Простота входа: нет требований KYC, достаточно лишь кошелька и небольшого депозита.
Если вы только погрузились в мир криптовалюты, знакомство с DeFi станет отличным следующим шагом после раздела «криптовалюты для начинающих» на сайте Octobit.
Пошаговый план для старта
Шаг 1. Настройте кошелёк
- Установите MetaMask, Trust Wallet или Rainbow.
- Переключитесь на нужную сеть (Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon).
- Пополните кошелёк умеренной суммой (от $50–100).
Шаг 2. Изучите интерфейс DEX
- Перейдите на сайт Uniswap или PancakeSwap.
- Попрактикуйтесь в обмене небольших сумм между стейблкоинами и тестовыми токенами.
- Убедитесь, что понимаете, что такое проскальзывание и комиссия газа.
Шаг 3. Добавьте ликвидность
- Выберите пул с низкой волатильностью (например, USDC/USDT).
- Внесите равные суммы токенов и получите LP-токены.
- Отслеживайте свой пул в разделе «Liquidity» и собирайте комиссии.
Шаг 4. Попробуйте кредитование
- Перейдите на Aave или Compound.
- Предоставьте в залог небольшой объём ETH или BNB.
- Взять займы под залог, чтобы заимствовать стейблкоины и заработать на разнице ставок.
Шаг 5. Участвуйте в доходном фермерстве
- Найдите площадки-агрегаторы (Yearn, Beefy).
- Депонируйте LP-токены или токены управления в стратегии автоматической реинвестиции.
- Получайте доход несколько раз в день без ручного вмешательства.
Риски и меры предосторожности
- Смарт-контракты могут содержать баги. Начинайте с небольших сумм и читайте аудит отчёты.
- Импермант лосс при добавлении ликвидности — потери от изменения соотношения токенов в пуле.
- Падение стоимости токенов — не забывайте фиксировать прибыль, когда курс вырос.
- Комиссии газа в пиковые дни могут «съесть» значительную долю дохода.
Полезные советы
- Разделяйте активы по разным протоколам: меньше зависимость от одной площадки.
- Следите за TVL (total value locked): рост TVL указывает на доверие пользователей.
- Используйте агрегаторы: они подберут стратегии с наилучшим соотношением доходности и риска.
- Ведите учёт всех операций: пригодится для расчёта налогов и оценки эффективности.
FAQ
Какую сумму нужно для старта?
Минимально — от $50–100, чтобы опробовать базовые функции и оценить комиссии.
Можно ли участвовать без ETH?
Да, во многих сетях (BSC, Polygon) вы платите газ в собственном токене сети — BNB или MATIC.
Нужно ли проходить KYC?
Нет, для большинства dApp-приложений достаточно лишь подключения кошелька без верификации личности.
Следуя этому гайду, вы быстро освоите основы DeFi и сможете перейти к более сложным стратегиям заработка в децентрализованных финансах. Удачи в ваших первых инвестициях!
* Прес-релізи розміщуються на сайті ІА «Контекст-Причорномор'я» у тому вигляді, в якому вони надіслані, без редакторського виправлення.