Участники группы мошенников из числа сотрудников одного из коммерческих банков Николаева изобличены сотрудниками УБОП Николаевской области.

Схема их работы была до гениальности проста, хотя ее воплощение требовало немалых усилий и времени. Подавляющее большинство клиентов, желавших взять «б ыстрый» кредит в банке, составляли местные таксисты. Почти все они имели в своем пользовании старенькие автомобили еще советских времен или старые иномарки, поэтому интересовались на первый взгляд выгодным предложением покупки нового автомобиля в кредит. Упрощенный порядок получения таких кредитов и взяли на себя банковкие клерки. Требовались только ксерокопии паспорта клиента и его идентификационного кода. «А остальное — уже наше дело», говорили «заботливые» банковские служащие. Чтобы закрепить свой успех и втереться в доверие заемщиков, кредиторы-мошенники вместе с ними ехали в автосалоны Николаева и Одессы. Выбирали популярные среди таксистов автомобили «ДЕО-Нексия», «Шкода-Фабия», «Шкода-Октавия, «Опель-Астра». Некоторые присмотрели себе более дорогие авто: «Сузуки Гранд-Витара», «Мицубиси-Ланцер».

Далее был очередной этап многоступенчатой аферы. При помощи оргтехники от имени клиентов изготавливались фальшивые документы, прежде всего, справки о доходах. Собрав весь пакет документов, мошенники предоставляли его кредитному комитету своего банка. Документы не вызывали подозрения, клиентам предоставлялись разрешения на выдачу желаемого денежного кредита. Но «изюминка» этой аферы заключалась в том, что сумма назначенного кредита была «всего-навсего» в полтора раза больше, чем стоил выбранный автомобиль. Довольный выгодными условиями и скоростью выполнения операции кредитования клиент, пытаясь как можно быстрее получить деньги на приобретение нового авто, придирчиво не изучал условия договора и ставил подпись там, где стояла «галочка». Далее нужно было зарегистрировать автомобиль в ГАИ. Однако и здесь все было продумано до мелочей. Банковские клерки брали на себя (конечно же, за отдельную плату) решение всех вопросов с милицией для получения государственного номера. Наконец клиенты получали желаемое новенькое авто. Некоторые из заемщиков сразу же «выехали на работу», чтобы заработать на ежемесячное погашение кредита. Но со временем им начали поступать телефонные звонки и письменные сообщения из банка об уплате ими меньшей суммы кредита, указанного в соглашении. Заемщики обратились в офис банка. Сначала их уверяли, что здесь имеет место досадная ошибка и все быстро уладится, а дальше выяснилось, что двое из клиентов, взяв кредит, так и не получили желаемых автомобилей, поэтому и обратились в корпорацию, через которую должны были приобрести автомобили. Но оказалось, что руководитель этой корпорации внезапно исчез. Потерпевшие обратились в милицию.

По данному факту было возбуждено уголовное дело, в ходе расследования которого следователь УБОПа УМВД Украины в Николаевской области Сергей Попович и распутал этот криминальный клубок. В ходе тщательных проверок и расследования выяснилось, что, оформляя документы, мошенники при выборе автомобиля в автосалонах оформляли акт на его продажу, завышая цену в полтора раза. Этот документ они передавали в «нужную» корпорацию, после чего указанная сумма перечислялась банком на счет корпорации, а уже ее руководитель, используя чековую книжку, переводил этот безнал в наличные, а полученную сумму распределял между членами преступной группы с учетом «коэффициента» вклада каждого из них в дело. При этом значительную сумму средств оставлял себе. А когда «запахло жареным», глава группировки, прихватив значительную часть «заработанного», бежал в Киев, где скрывался в частной квартире. Опытным сотрудникам УБОПа не составило труда установить его местонахождение и задержать.

Во время следствия было установлено и задокументировано 27 эпизодов мошеннических действий членов преступной группировки. Сумма ущерба, которую они причинили гражданам и государству, составила 3 миллиона 228 тысяч 111 гривень.

Дело передано в суд. Учитывая обстоятельства этого необычного дела и суммы ущерба, преступникам «светит» от 7 до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.